О ужас! Нью-Йорк оштрафовал Block, Inc. на 40 миллионов долларов и пообещал «бдительное наблюдение», после того как компания не смогла обеспечить надлежащий мониторинг транзакций биткоина и фиата через Cash App.
Нью-Йорк обрушивается на Блок с молотком: слишком быстро и яростно с криптовалютами и наличными деньгами!
10 апреля Департамент финансовых служб штата Нью-Йорк опубликовал свой вердикт: Block Inc. оштрафована на 40 миллионов долларов и вынуждена нанять независимого контролера после того, как было установлено, что системы Cash App по борьбе с отмыванием денег (AML) и виртуальными валютами оказались полной катастрофой.
По всей видимости, взрывной рост Block был слишком быстрым — это заставило регуляторов задуматься о том, занимается ли компания уклонением от соблюдения правил вместо работы в сфере криптовалют. DFS отметил, что внутренние контрольные меры Block были ненадежными, как бумажный зонтик во время бури, особенно когда речь шла о мониторинге транзакций на предмет подозрительных действий. А вот и последний штрих: к 2020 году у Block накопилось ошеломляющее количество — 169 000 предупреждений, которые никто не проверял! Можете сказать ‘oops’?
Все финансовые учреждения, будь то традиционные или такие же новые как крипто-кошелек, должны придерживаться строгих стандартов, которые защищают как потребителей, так и целостность финансовой системы,» сказала суперинтендант Адриенн А. Харрис, которой, вероятно, пришлось глубоко вдохнуть после прочтения этой неразберихи.
Ой, и не пропустите ее следующую колкость: «Функции комплаенса должны идти в ногу с ростом компании… иначе». Как оказалось, стремительное расширение Block оставило их команду по комплаенсу позади, что создало множество лазеек для сомнительных персонажей. Но не волнуйтесь, нью-йоркский регулятор вмешивается, чтобы «исправить» этот хаос независимым монитором. Это похоже на криптоэквивалент няньки — которая явно получает недостаточно за свою работу.
Но подождите, это еще не все! DFSI также обнаружил некоторые довольно ошеломляющие детали в беспорядочных делах Block. Например, они выяснили, что компания даже не задумывалась о проверке транзакций на связь с терроризмом до тех пор, пока уровень подверженности получательского кошелька достигал 10%. Да, вы правильно прочитали – терроризм. Всегда весело пропустить это!
Программа AML, которую ведет Блок…, не смогла должным образом учесть существенные риски, связанные с увеличением размеров и сложности организации,
А если ты думаешь, что это плохо, то вот тебе еще: с 2018 по 2021 год число отложенных уведомлений о транзакциях в Block выросло от 18 000 до более чем 169 000! Это действительно огромное количество игнорируемых предупреждений, друзья. Но самое страшное не это. С февраля 2021 года по сентябрь 2022 года отчеты о подозрительных операциях (SARs) для биткоина и фиатных транзакций были поданы… подождите-ка… через год после их создания. Давайте похлопаем за пунктуальность!
Но вот что самое забавное: Блок посчитал операции с участием ‘миксеров’ (эти полезные маленькие инструменты, помогающие скрыть следы криптовалюты) только среднего уровня риска. Средний? Можно смело раздавать награды за лучшее управление рисками на такой логике. Несмотря на рекомендации, Блок видимо полагал эти транзакции не столь опасными, как грузовик со взрывчаткой, который превышает скорость.
Смотрите также
- Акции НОВАТЭК цена. Прогноз цены НОВАТЭК
- Рецензия на «Охотничий отряд»: сериал NBC о серийном убийце — смертельная скука
- Боссы «Загадочной истории Натальи Грейс» объясняют, как «бомбовый» телефонный звонок привел к неожиданному третьему сезону
- Акции Полюс цена. Прогноз цены Полюс
- «2000 метров до Андривки».
- На чем заканчивается история Натальи «Загадочная история Натальи Грейс: Последняя глава»
- Акции РУСАЛ цена. Прогноз цены РУСАЛ
- Акции Россети Центр и Приволжье цена. Прогноз цены Россети Центр и Приволжье
- «Купите сейчас!» Директор доктора о выявлении потребительских отходов: «Это так хорошо скрывают от нас»
- «Высокий потенциал» продлен на второй сезон на канале ABC
2025-04-11 05:57